【投資信託】運用週報 247週目｜リターン -52,917円（-0.80%）

こんにちは、たにしマン(@millionworkout)です。

ただいまの時刻は、土曜日の朝5時4分です。

目標である１億円が貯まるまでは投信を解約するつもりは無いので、本来、投信残高の短期的な上下動はどうでもいいはずです。

ただ、お金が増えていくのを見るのは楽しいので、毎日チェックしてしまいます。

そんなわけで、今週も投資信託の”育ち具合”を記録しておきます。

ちなみに、185週目までの週報は存在していません。なぜなら、データを残していないからです。

投信残高の推移： -52,917円 （1/11～1/14）

投信残高推移の内訳は以下の通りです。

週次積立額	週次リターン	週次変化	投信残高
83,333円	-52,917円	+30,416円	7,951,832円

■資産別 投信残高の日次推移

今週は、日本株と外国株に積み立てました。

12日に日本株と外国株の投信残高が上昇しているのは、積み立ての貢献も大きいです。

資産ごとのリターンをみると、

概ね下落基調でした。

積み立てがあった日本株と外国株のみ、プラスで終えています。

■リターンの内訳と推移

今週の累積リターン（円）の内訳です。19ファンドを6つに分類しています。積立金はリターンに含めず、純粋は運用損益のみを反映しています。

今週は、全資産マイナスでした。

特に日本株の下落が目立ちます。

次いで、リートの下落も大きくなっています。米長期金利の上昇の影響でしょうか。

外国株は小幅マイナスで済んでいます。

ちなみに、1/14時点の保有資産割合は下の円グラフのとおりです。

資産の保有割合は、ほぼ変化なしです。

引き続き、株ファンドの割合を増やしていきます。

保有ファンドの詳細は下記記事にまとめてあります↓

■トータルリターンの推移

週次リターン	トータルリターン	投信残高
-52,917円	+1,312,512円	7,951,832円
-0.80％	+19.77％	119.77％

上記グラフは、今週のトータルリターン（円）の推移です。

トータルリターンは、一時140万円を回復しましたが、最終的には130万円ほどまで下がりました。

上がったり下がったりを繰り返しながら、下落基調が続いています。

一方、積立金のおかげで投信残高は小幅に増加しました。

800万円を行ったり来たりしています。

感想：金融政策正常化・円高

投信積立247週目。

今週の株式市場は、米株、中国株、日本株ともに下落しました。

＜主な下落要因＞

先週に引き続き、FRB（連邦準備理事会）の金融政策に対する注目度が高く、関係書が発言するたびに相場が上下する展開となりました。

週の半ばには、パウエル議長の議会証言が投資家の想定内であったことから、FRBの金融政策に対する過度な警戒が和らぎ、下げ過ぎていた株価を取り戻す形で上昇する場面がありました。

しかし、週の後半にかけては、ブレイナード理事による金融政策正常化・利上げを早期に進める趣旨の発言をうけて、リスク回避の売りが優勢となり、株価は再び下落に転じました。

さらに、株安の影響をうけてリスク回避の円買いが進んだことで、米長期金利の上昇にもかかわらず円高となりました。

これは、輸出関連企業が主力の日本株にとっては重荷になります。

また、円高は外国株投信の為替損を膨らませ、基準価額の押し下げ要因ともなりました。

日本国内でのオミクロン株の感染拡大が勢いを増していますね。

第6波はこれまでと比較にならないスピードで感染を広げています。

ただ、重症化リスクは低いようで、ほとんどの人にとっては”無症状の風邪”といった感覚なのかもしれません。

感染拡大防止か、それとも経済活性化か、立場によって意見が大きく分かれそうです。

市場はしばらく上がりそうにないですが、そんな時こそコツコツ積み立てです。

以上です。ありがとうございました。

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