【投資信託】初心者の積立投資 56ヵ月目｜投信残高 7,877,907円

こんにちは。たにしマン(@millionworkout)です。

「若いうちからコツコツと」が大切だと思い、社会人になったタイミングで投資信託の積立てを始めました。目標は、60歳までに１億円です。

はじめの１年半くらいは会社のDC制度を使って、ひと月5000円を積み立てていましたが、「つみたてNISA」制度の開始をきっかけに徐々に積立額を増やしてきました。

市場の動きに関係なく毎月一定額を積み立てていくので、投資しているというよりは証券口座に貯金している感覚です。

１億円貯まるまで引き出すつもりは無いので、資産額の短期的な上下動はどうでもいいのですが、お金が増えていくのを見るのは楽しいので、毎日チェックしてしまいます。

そんなわけで、今月も投資信託の”育ち具合”を記録しておきます。

投信残高：7,877,907円 （2021年12月末）

累計積立額	トータルリターン	投信残高
6,485,787円	+1,392,120円	7,877,907円
100%	21.46%	121.46%

■トータルリターンの日次推移（月間）

11月末のTR	当月リターン	12月末のTR
+1,180,463円	+211,657円	+1,392,120円

中旬から下旬にかけて落ちこむ場面もありましたが、最終的には上昇しました。

トータルリターンは20万円強増えて、140万円に迫りました。

■投信残高の推移（全期間）

当月積立	当月リターン	当月変動
＋284,933円	+211,657円	＋496,590円

積立金とリターンを合わせて、投信残高は50万円近く増加しました。

積立額は計上タイミングの関係で4万円ほど多くなっています。

リターンは先月のマイナス分を取り戻しました。

引き続き、コツコツ積立金を投入していきます。

■トータルリターンの月次推移（全期間）

11月末のTR	12月末のTR	前月比
+19.04％	+21.46％	+2.42pt

積立投資を開始した2017年4月から現在までの56ヵ月間のグラフです。

トータルリターン（％）は前月比でプラスでした。

割合で見ると、先月のマイナス分を取り戻し切れていないですね。

3月以降、一進一退の展開が続いています。

引き続き長期目線で静観しようと思います。

■投信タイプ別ポートフォリオ（2021年12月末）

投資信託ごとに日々の値動きは異なるので、保有割合も変化します。あまり一つの資産に偏りすぎないように毎月チェックしています。

12月も外国株投信の割合が増えています。外国株投信には、先進国インデックス投信と新興国インデックス投信が含まれます。

理由は、外国株投信の自動積立額の割合が相対的に大きいからです。

感想：オミクロン株、重症化リスク低

投信積立56ヵ月目。

今月はオミクロン株の重症化リスクが低そうなことや、前月の暴落の反動などから上昇しました。

＜上昇要因＞

11月の下旬に確認されたオミクロン株は、これまでにない勢いで感染が拡大しています。ただ、デルタ株に比べると重症化リスクは低いことが分かってきました。

これを受けて、株式市場は上昇に転じました。

感染が拡大する中でも、消費は落ち込んでいないことが示されたことも株価の上昇要因となりました。

＜下落要因＞

コロナ対策のための金融緩和政策を終わらせ、物価上昇に対応するための利上げをおこなうことが示されました。

コロナショック後に株価を上昇させきた”緩和マネー”が回収され、さらに金利が上昇するとあって株式市場にとってはネガティブな要素となりました。

今後株価が上がっていくためには、実体経済の回復が必要になってきそうです。

オミクロン株については、発見当初に懸念されていたほど経済を冷やす要因にはならなそうです。

ただし、日本国内での感染拡大はこれからになると思われるので、株価の反応がどうなるかは不透明です。

この先どうなるかは分かりませんが、引き続きコツコツ積み立てようと思います。

以上、「極上の老後」を目指す、たにしマンでした。

ありがとうございました。

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