明けましておめでとうございます。たにしマン(@millionworkout)です。
本年もよろしくお願いいたします。
2020年12月の運用報告です。さすがに11月ほどの勢いはありませんでしたが、順調に育ちました。投信残高400万円突破です。
「若いうちからコツコツと」が大切だと思い、社会人になったタイミングで投資信託の積立を始めました。目標は、60歳までに1億円です。
はじめの1年半くらいは会社のDC制度を使って、ひと月5000円を積み立てていましたが、「つみたてNISA」制度の開始をきっかけに徐々に積立額を増やしてきました。
市場の動きに関係なく毎月一定額を積み立てていくので、投資しているというよりは証券口座に貯金している感覚です。
1億円貯まるまで引き出すつもりは無いので、資産額の短期的な上下動はどうでもいいのですが、お金が増えていくのを見るのは楽しいので、毎日チェックしてしまいます。
そんなわけで、今月も投資信託の”育ち具合”を記録しておきます。
投信残高： 4,069,983円 （2020年12月末）
| 合計積立額 | トータルリターン | 投信残高 |
|---|---|---|
| 3,593,991 | +475,992 | 4,069,983 |
| 100% | 13.24% | 132.24% |
■トータルリターンの日次推移（月間）
当月リターン ＋95,659円
| 11月末のTR | 12月末のTR | 当月リターン |
|---|---|---|
| +380,333 | +475,992 | +95,659 |
今月も全体的に堅調でした。
クリスマス前に落ち込む場面がありましたが、年末にかけて急上昇しました。
まるでクリスマスにプロポーズした人の情緒を表しているようです。
きっと成功したのでしょう。
29日には日経平均は30年ぶりの27,500円台をつけました。
あまり調子に乗らず調整に備えたいと思います。
■投信残高の推移（全期間）
当月変動 ＋299,992円
| 当月積立 | 当月リターン | 当月変動 |
|---|---|---|
| ＋204,333 | +95,659 | ＋299,992 |
今月から自動積立額を5万円増やして204,333円にしました。
相場が上がっているタイミングで投資額を増やすのは微妙ですが、30年スパンで見れば大して変わらないのと、設定の締め切りが1か月以上前なので調整できませんでした。
投信残高は400万円を突破しました。
現段階では、リターンがどうこうというよりも積立金をどれだけ増やせるかが勝負ですね。
引き続き節約して積立金を捻出したいと思います。
■トータルリターンの月次推移（全期間）
| 11月末のTR | 12月末のTR | 前月比 |
|---|---|---|
| +11.22％ | +13.24％ | +2.02pt |
トータルリターンの推移を、金額ではなく比率で示しました。積立額の増加を考慮しない、純粋な運用成績です。投資信託でいうところの、基準価額に相当します。
今月もトータルリターン（％）の最高値を更新しました。
このままプラス圏で推移してくれるといいのですが。
■投信タイプ別ポートフォリオ（2020年12月末）
運用資産はすべて投資信託です。個別株や債券には投資していません。保有している投資信託19本を6タイプに分類し、保有割合をグラフ化してみました。
投資信託ごとに日々の値動きは異なるので、保有割合も変化します。あまり一つの資産に偏りすぎないように毎月チェックしています。
12月も外国株投信の割合が1％弱ほど増えています。外国株投信には、先進国インデックス投信と新興国インデックス投信が含まれます。
感想：日経平均は30年ぶりの高水準に
投信積立44ヵ月目。
11月の上がり方が異常だったので12月は調整するかと思いましたが、相変わらず上昇を続けました。
日経平均は11月の最高値を超える27,500円台をたたき出しましたね。
コロナの感染者数なみに上昇しています。本来、反比例するはずですが。
そろそろドカンと下げてもおかしくないですね。
いつ下げてもいいように現金を確保しておくのもいいかもしれません。
先がどうなるかは分かりませんが、どうなっても関係ないのが積立投資家の強みです。
余計なことは考えずに淡々と過ごしましょう。
そして、毎月言いますが「継続すること」が何より大事です。感情に左右されずに一貫した行動をとりたいです。
以上、「極上の老後」を目指す、たにしマンでした。
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