こんにちは！たにしマン（@millionworkout）です。
「1億円日記」として、毎月の運用成績を記録しています。運用方針は、長期分散積立です。
2020年9月時点で下記の投資信託を保有しています。全部で19本です。
基本的に毎月一定額を積み立てることで時間分散効果を狙います。（そもそもまとまったキャッシュが無いので、積立以外に方法がありません！）
| 投資信託 | 信託報酬(%) | 積立金 |
|---|---|---|
| ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 新興国株式インデックス | 0.2079 | 10,000 |
| ｅＭＡＸＩＳ 新興国リートインデックス | 0.66 | 5,000 |
| たわらノーロード 国内債券 | 0.154 | 10,000 |
| たわらノーロード 先進国株式 | 0.10989 | 10,000 |
| 三井住友・ＤＣ外国リートインデックスファンド | 0.297 | 15,000 |
| 三井住友・DCつみたてNISA・世界分散ファンド | 0.231 | 10,000 |
| 三井住友・DCつみたてNISA・全海外株インデックスファンド | 0.275 | 60,000 |
| コーポレート・ボンド・インカム（為替ノーヘッジ型/年1回決算型） | 1.089 | 積立停止 |
| アジア好利回りリート・ファンド（年1回決算型） | 1.833 | 積立停止 |
| グローバルAIファンド | 1.925 | 積立停止 |
| 三井住友・げんきシニアライフ・オープン | 1.65 | 積立停止 |
| 高成長インド・中型株式ファンド（年1回決算型） | 2.0505 | 積立停止 |
| 三井住友・つみたてNISA・日本株インデックスファンド | 0.176 | 33,333 |
| 三井住友・日本株式インデックス年金ファンド | 0.275 | 積立停止 |
| 三井住友・ＤＣ外国株式インデックスファンドＳ | 0.176 | 5,000 |
| 三井住友・ＤＣ新興国株式インデックスファンド | 0.374 | 10,000 |
| 三井住友・ＤＣ外国債券インデックスファンドＳ | 0.176 | 5,000 |
| 三井住友・ＤＣ年金バランス５０（標準型） | 0.253 | 25,000 |
| 三井住友・ＤＣ日本リートインデックスファンド | 0.275 | 5,000 |
積立投資の鉄則は、信託報酬を抑えることです。具体的には高くても0.5％以下に抑えた方がいいと思います。
5%のリターンがあったとしても、信託報酬で2%とられると、利益の40％が失われることになるからです。（長期的にみて、平均年率リターン5％はかなりの好成績です。）
`信託報酬を抑えようとすると、必然的にインデックスファンドを選択することになります。アクティブファンドも数本保有していますが、今は積立停止中です。
私の場合、たいして考えずに積立投資を始めたので、投資方針が固まるまで様々な投資信託を購入し、気づいたら19本になっていました。ただ、これから積立投資を始めようという方は、バランスファンド1本で十分だと思います。
このブログでは、毎月の投信残高を記録しています。せっかくなので確認してみてください。
以上です。ご覧いただきありがとうございます。
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コメント
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