こんにちは、たにしマン(@millionworkout)です。
いきなりですが、今週から資産運用の週報を作成します。月次の運用報告では「投信残高」や「トータルリターン」にフォーカスしていますが、週報では「一週間の変化」に注目したいと思います。
1億円貯まるまで引き出すつもりは無いので、資産額の短期的な上下動はどうでもいいのですが、お金が増えていくのを見るのは楽しいので、毎日チェックしてしまいます。
そんなわけで、今週も投資信託の”育ち具合”を記録しておきます。
ちなみに、185週目までの週報は存在していません。なぜなら、記録をとっていないからです。
投信残高の推移： ＋129,558円 （11/9～11/13）
| 積立額 | 週次リターン | 週次変化 | 投信残高 |
|---|---|---|---|
| 53,333 | +76,225 | +129,558 | 3,617,410 |
■資産別 投信残高の日次推移（週間）
前週の金曜日（11/6）を基準として、資産クラスごとの投信残高の推移を比較しました。
投資信託19本を6タイプの資産クラスに分類して、資産クラスごとの投信残高を算出しています。
投信残高は、「運用損益」と「積立金」の２つの要素によって変動します。
11/12に日本株ファンド、11/13に外国株ファンドとバランスファンドにそれぞれ毎月の積立金が加えられています。
→要するに、先週よりどれくらい（何％）増えたのか、減ったのかを確認できるようにしました。
先週は日本債券以外すべての資産クラスが上昇しました。
バイデン氏優勢やコロナワクチンの開発進展などにより欧米株や日本株が急騰しましたね。
それ以上にリートが大きく上昇しているのが気になりますね。何かありましたっけ。
■リターンの内訳と推移（週間）
先週一週間の累積リターンの内訳です。19ファンドを6つに分類しています。
木曜日までの4日間でトータル10万円以上のリターンがでましたが、金曜日に下げて一週間のリターンは、76,225円でした。
一週間で76,225円は過去最高のリターンだと思います。
「リターン」＝「保有資産」×「騰落率」ですから、保有割合が高く、上昇率も大きい資産クラスのリターンが全体のリターンに大きく影響します。
先週も日本株と外国株のリターンが全体のリターンの大部分を占めています。
ちなみに、11/13時点の保有資産割合は下の円グラフのとおりです。
保有ファンドの詳細は下記記事にまとめてあります。
■トータルリターンの推移（週間）
| 週次リターン | トータルリターン | 投信残高 |
|---|---|---|
| +76,225 | ＋278,752 | 3,617,410 |
| +2.28％ | +8.35％ | 108.35％ |
先週のリターンをトータルリターンに反映さたものが上の折れ線グラフです。
一時トータルリターンが30万円を超えましたね。
根拠なく上がっている感じするので、どこかで大きく調整すると思います。
感想：週報を書いてみて
投信積立186週目。
ようやく、週報を書き始めました。
ツイッターで日報。ブログで週報と月報になります。
積立開始時期の異なるファンド19本のデータを処理するのは骨が折れますね。
できるだけシンプルで分かりやすくまとめられるように、今後改善していければと思います。
以上です。ありがとうございました。
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