こんにちは、たにしマン(@millionworkout)です。
この記事の執筆時刻は、朝の5時11分です。
5月の第二週です。
今週は大幅に下落しました。
米株が下げ止まりません。
目標である１億円が貯まるまでは投信を解約するつもりは無いので、本来、投信残高の短期的な上下動はどうでもいいはずです。
ただ、お金が増えていくのを見るのは楽しいので、毎日チェックしてしまいます。
そんなわけで、今週も投資信託の”育ち具合”を記録しておきます。
ちなみに、185週目までの週報は存在していません。なぜなら、データを残していないからです。
投信残高の推移： -320,248円 （5/9～5/13）
投信残高推移の内訳は以下の通りです。
| 週次積立額 | 週次リターン | 週次変化 | 投信残高 |
|---|---|---|---|
| 118,332円 | -438,580円 | -320,248円 | 8,493,884円 |
■資産別 投信残高の日次推移
・前週の金曜日（5/6）を基準として、資産クラスごとの投信残高の推移を比較しました。
・投資信託19本を6タイプの資産クラスに分類して、資産クラスごとの投信残高を算出しています。
・投信残高は、「運用損益」と「積立金」の２つの要素によって変動します。
・今週は、日本株と外国株とバランスファンドを積み立てました。
→要するに、先週よりどの資産クラスがどれくらい増えたのか、減ったのかを比較できるようにしました。
今週は、日本株と外国株とバランスファンドを積み立てました。
どれも焼け石に水といった感じです。
資産ごとのリターンをみると、
全体的に大きくマイナスでした。
■リターンの内訳と推移
今週の累積リターン（円）の内訳です。19ファンドを6つに分類しています。積立金はリターンに含めず、純粋な運用損益のみを反映しています。
今週は、外国株とリートのマイナスリターンが大きくなりました。
新興国株と先進国株の両方が大崩れしています。
「リターン金額」＝「保有資産額」×「騰落率」なので、保有割合が高く、上昇率も大きい資産クラスのリターンが全体のリターンに大きく影響します。
ちなみに、5/13時点の保有資産割合は下の円グラフのとおりです。
資産の保有割合は、ほぼ変化なしです。
引き続き、株ファンドの割合を増やしていきます。
保有ファンドの詳細は下記記事にまとめてあります↓
■トータルリターンの推移
| 週次リターン | トータルリターン | 投信残高 |
|---|---|---|
| -438,580円 | +837,232円 | 8,493,884円 |
| -5.73％ | +10.93％ | 110.93％ |
上記グラフは、今週のトータルリターン（円）の推移です。
トータルリターンは2週ぶりに減少しました。
5日連続の減少で、一気に45万円ほど失いました。
投信残高も減少し、850万円を割り込みました。
反発が待ち遠しいです。
相場メモ：インフレ抑制→長期金利上昇
投信積立264週目。
今週の株式市場は、米株、中国株、日本株ともに下落しました。
＜主な下落要因＞
①中国におけるコロナ感染拡大とロックダウン
②インフレ懸念
下落要因は先週と同じく、中国におけるコロナ感染拡大と、インフレ（物価上昇）抑制のために金融引き締め政策への警戒感です。
また、株価の下落が続いたことで、信用取引（借金による投資）で証拠金の追加が必要となり、それを払えない投資家がやむを得ず売却に動いているようです。
つまり、売りが売りを呼ぶ悪循環に突入したことで、市場は大きく下落しました。
感想
コロナ、ウクライナ情勢、インフレ動向など、引き続き不確実要素が市場を乱高下させる展開が続きそうです。
1週間で45万円も失うのはおそらく初めてですが、動じない心を養ういい機会です。
上昇局面がくることをゆっくり待ちながら、引き続きコツコツ積み立てていこうと思います。
以上です。ありがとうございました。
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