【投資信託】初心者の積立投資 52ヵ月目|投信残高 6,622,119円

運用月報 2021年8月 資産運用

こんにちは。たにしマン(@millionworkout)です。

2021年8月の運用報告です。今月はプラスリターンでした。先月のマイナスを挽回する上昇となりました。

「若いうちからコツコツと」が大切だと思い、社会人になったタイミングで投資信託の積立てを始めました。目標は、60歳までに1億円です。

はじめの1年半くらいは会社のDC制度を使って、ひと月5000円を積み立てていましたが、「つみたてNISA」制度の開始をきっかけに徐々に積立額を増やしてきました。

市場の動きに関係なく毎月一定額を積み立てていくので、投資しているというよりは証券口座に貯金している感覚です。

1億円貯まるまで引き出すつもりは無いので、資産額の短期的な上下動はどうでもいいのですが、お金が増えていくのを見るのは楽しいので、毎日チェックしてしまいます。

そんなわけで、今月も投資信託の”育ち具合”を記録しておきます。

投信残高:6,622,119円 (2021年8月末)

累計積立額 トータルリターン 投信残高
5,478,655円+1,143,464円6,622,119円
100%20.87%120.87%

■トータルリターンの日次推移(月間)

当月リターン +125,173円

7月末のTR当月リターン8月末のTR
+1,018,291+125,173+1,143,464円
TR:トータルリターン

今月は中旬に大きく下落しましたが、下旬にかけて回復し全体としてはプラスで終えました。

コロナ感染拡大が重荷になる一方、外国株は上昇を続けています。

トータルリターンは110万円を突破しました!

■投信残高の推移(全期間)

当月変動 379,506円

当月積立 当月リターン 当月変動
+254,333円+125,173円379,506円

積立金とリターンを合わせて、月間で38万円ほど投信残高は増加しました。

積立金の額はいつも通りです。

リターンはそこそこ大きめでしたが、積立金のほうが貢献度が高いです。

引き続き、コツコツ積立金を投入していきます。

■トータルリターンの月次推移(全期間)

7月末のTR 8月末のTR 前月比
+19.49%+20.87%+1.38pt
TR:トータルリターン

トータルリターンの推移を、金額ではなく比率で示しました。積立額の増加を考慮しない、純粋な運用成績です。投資信託でいうところの、基準価額に相当します。

積立投資を開始した2017年4月から現在までの52ヵ月間のグラフです。

トータルリターン(%)は前月比でマイナスでした。2ヵ月ぶりのプラスです。

今年の3月以降、横ばいが続いています。

リターン(%)が増えるかどうかは市場に任せるしかないので、積立金を積み上げてリターンの絶対値を増やしたいと思います。

■投信タイプ別ポートフォリオ(2021年8月末)

運用資産はすべて投資信託です。個別株や債券には投資していません。保有している投資信託19本を6タイプに分類し、保有割合をグラフ化してみました。

投資信託ごとに日々の値動きは異なるので、保有割合も変化します。あまり一つの資産に偏りすぎないように毎月チェックしています。

8月も外国株投信の割合が増えています。外国株投信には、先進国インデックス投信と新興国インデックス投信が含まれます。

理由は、外国株投信の自動積立額の割合が相対的に大きいからです。

感想:オリンピック

投信積立52ヵ月目。

今月もデルタ株の感染拡大が市場の大きな関心事でした。

特に東京オリンピックの開催を巡っては反対意見も多く、実際に開催期間中にデルタ株の感染は加速した印象です。

株式市場のほうは、オリンピックでの日本選手の大活躍を受けて(かどうかは分かりませんが)、上昇基調となりました。ただ、オリンピックが終わると、現実に引き戻されたのか下落に転じました。

下落を止めたのは、企業の好決算とアメリカの金融政策の動向でしょうか。米株は依然として高水準を保っており、日本株も追随する形で月末にかけて上昇しました。

結果として、8月は上昇で終わったわけですが、コロナの感染拡大は収まる気配がないので、この先どうなるかは分かりません。

日本は選挙シーズンに突入し、市場の動きは活発になるかもしれません。

だからと言って、個人にできることは特にないので、感情なく積み立てていこうと思います。

以上、「極上の老後」を目指す、たにしマンでした。



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