【投資信託】独身男の積立投資 75ヵ月目｜残高 14,297,931円

こんにちは。たにしマン(@millionworkout)です。

「若いうちからコツコツと」が大切だと思い、社会人になったタイミングで投資信託の積立てを始めました。目標は、60歳までに１億円です。

はじめの１年半くらいは会社のDC制度を使って、ひと月5000円を積み立てていましたが、「つみたてNISA」制度の開始をきっかけに徐々に積立額を増やしてきました。

市場の動きに関係なく毎月一定額を積み立てていくので、投資しているというよりは証券口座に貯金している感覚です。

１億円貯まるまで引き出すつもりは無いので、資産額の短期的な上下動はどうでもいいのですが、お金が増えていくのを見るのは楽しいので、毎日チェックしてしまいます。

そんなわけで、今月も投資信託の”育ち具合”を記録しておきます。

投信残高：14,297,931円 （2023年7月末）

累計積立額	トータルリターン	投信残高
11,328,314円	+2,969,617円	14,297,931円
100%	26.21%	126.21%

■トータルリターンの日次推移（月間）

6月末のTR	7月末のTR	当月リターン
+2,787,171円	+2,969,617円	+182,446円

月前半を大きく沈む場面がありましたが、後半にかけて持ち直し、最終的にはプラスで終えています。

■投信残高の月次推移（全期間）

当月積立	当月リターン	当月変動
＋254,333円	+182,446円	+436,779円

投信残高は43万円ほど増加しました。

どちらかと言えば、積立金のお陰です。

■積立金の月次推移（全期間）

当月積立	累計積立額
254,333円	11,328,314円

積立開始以来、段階的に積立額を引き上げてきました。

現在は、毎月254,333円を積み立てています。

■トータルリターンの月次推移（全期間）

6月末のTR	7月末のTR	前月比
+25.17%	+26.21%	+1.04pt

積立投資を開始した2017年5月から現在まで75ヵ月間のグラフです。

トータルリターン（％）は前月比でプラスでした。

伸び率は鈍化していますが、これまでになく高い水準です！

■投信タイプ別ポートフォリオ（2023年7月末）

投資信託ごとに日々の値動きは異なるので、保有割合も変化します。あまり一つの資産に偏りすぎないように毎月チェックしています。

相場メモ：ドル高円安

投信積立75ヵ月目。

今月は上昇しました。

要因

今月も米株、日本株ともに好調でした。

共通の要因としては、米企業決算が良かったことです。企業の業績が（予想以上に）良ければ株価は上がりやすいです。

加えて、米長期金利の上昇に伴い、円安ドル高に動いたことが日本株にプラスに働きました。

さらに、円安ドル高によって、外国株投信で為替益が出ています。

感想

積み立て当初からのグラフを見ると複利効果を感じます。コロナショックでトータルリターンがマイナス40万円を超えたときにはビビりましたが、今となっては大したことではなかったと思えます。

元本が大きくなればリターンの絶対値も大きくなっていきます。もしも今、大きな損失を出したとしても、5年、10年後にはそんなこともあったなあ、くらいのことになるのだと思います。

そういう意味では、今はまだまだ積立の序盤で、短期的な変動を気にする必要はないと気楽に構えておけますね。

引き続き積立元本を増やすべく、働いて節約して積み立てます。

以上、「極上の老後」を目指す、たにしマンでした。

ありがとうございました。

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