こんにちは、たにしマン(@millionworkout)です。
この記事の執筆時刻は、朝の5時10分です。
おはようございます！
9月の第二週です。
4週連続の減少となりました。
投信残高は、1,990万円程度です！
目標である１億円に到達するまでは投信を解約するつもりは無いので、本来、投信残高の短期的な上下動はどうでもいいはずです。
ただ、お金が増えていくのを見るのは楽しいので、毎日チェックしてしまいます。
そんなわけで、今週も投資信託の”育ち具合”を記録しておきます。
ちなみに、185週目までの週報は存在していません。なぜなら、データを残していないからです。
投信残高の推移：-29,063円 （9/9～9/13）
投信残高推移の内訳は以下の通りです。
| 週間積立額 ① | 週間リターン ② | 週間変化 ①+② | 投信残高 |
|---|---|---|---|
| 33,333円 | -62,396円 | -29,063円 | 19,900,272円 |
■資産別 投信残高の日次推移
・前週の金曜日（9/6）を基準として、資産クラスごとの投信残高の推移を比較しました。
・投資信託19本を6タイプの資産クラスに分類して、資産クラスごとの投信残高を算出しています。
・投信残高は、「運用損益」と「積立金」の２つの要素によって変動します。
→要するに、先週よりどの資産クラスがどれくらい増えたのか、減ったのかを比較できるようにしました。
今週は日本株に積み立てました。
資産ごとの投信残高の動きをみると、リートの上昇が目立ちます。
■リターンの内訳と推移
今週の累積リターン（円）の内訳です。19ファンドを6つに分類しています。積立金はリターンに含めず、純粋な運用損益のみを反映しています。
週の半ばに日本株と外国株が下落しました。
「リターン金額」＝「保有資産額」×「騰落率」なので、保有割合が高く、上昇率も大きい資産クラスのリターンが全体のリターンに大きく影響します。
ちなみに、9/13時点の保有資産割合は下の円グラフのとおりです。
資産の保有割合は、ほぼ変化なしです。
引き続き、株ファンドの割合を増やしていきます。
保有ファンドの詳細は下記記事にまとめてあります↓
■トータルリターンの推移
| 週間リターン | トータルリターン | 投信残高 |
|---|---|---|
| -62,396円 | +5,002,294円 | 19,900,272円 |
| -0.42％ | +33.58％ | 133.58％ |
上記グラフは、今週のトータルリターン（円）の推移です。
トータルリターンは、4週連続の減少で500万円程度となっています！
投信残高も減少し、1,990万円ほどまできています！
相場メモ：利下げ見通し・円高
投信積立386週目。
今週は米株は上昇、日本株は下落しました。
＜主な変動要因＞
①金融政策見通し
②円高・ドル安
米株は景気の先行きやFRBによる金融政策の方向性を見ながらの動きとなりました。
経済指標に大きなサプライズは無く、前週大きく下げていたこともあり、上昇基調となりました。
ただし、アメリカの利下げ、日本の利上げを織り込んで、為替が円高ドル安方向に動いたため、外国株投信では為替損がでています。
また、日本株について円高ドル安の動きを受けて、下落基調となっています。
①物価上昇（インフレ）
↓
②金融引き締め（インフレ抑制のための利上げ）
↓
③長期金利上昇による景気悪化（企業の資金調達コストが増加するから）
↓
④経済指標やFRB・ECB・そして日銀の政策動向に一喜一憂する展開
感想
来週のFOMCに注目が集まっています。
利下げ幅がどれくらいになるかで、FRBの景気の見方が分かったり、為替の動きが決まったりします。
しかし、長期積立投資家にとって短期的な動きはとるに足らないことです。
景気には数年単位のサイクルがありますので、当然、良いときも悪いときもありますが、システムが維持される限り、長期的に株価は上昇するはずです。
引き続き、慌てず騒がず冷静にコツコツ積み立てていこうと思います。
以上です。
今週もありがとうございました。
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