こんにちは。たにしマン(@millionworkout)です。
2024年2月の運用報告です。
今月は96万円ほど増えました。
投信残高は、1,788万円を突破しました！！
質問箱を設置したので、ご質問ください(; ･`д･´)
「若いうちからコツコツと」が大切だと思い、社会人になったタイミングで投資信託の積立てを始めました。目標は、60歳までに１億円です。
はじめの１年半くらいは会社のDC制度を使って、ひと月5000円を積み立てていましたが、「つみたてNISA」制度の開始をきっかけに徐々に積立額を増やしてきました。
市場の動きに関係なく毎月一定額を積み立てていくので、投資しているというよりは証券口座に貯金している感覚です。
１億円貯まるまで引き出すつもりは無いので、資産額の短期的な上下動はどうでもいいのですが、お金が増えていくのを見るのは楽しいので、毎日チェックしてしまいます。
そんなわけで、今月も投資信託の”育ち具合”を記録しておきます。
投信残高：17,887,628円 （2024年2月末）
| 累計積立額 | トータルリターン | 投信残高 |
|---|---|---|
| 13,121,979円 | +4,765,649円 | 17,887,628円 |
| 100% | 36.32% | 136.32% |
■トータルリターンの日次推移（月間）
当月リターン +701,902円
| 1月末のTR | 2月末のTR | 当月リターン |
|---|---|---|
| +4,063,747円 | +4,765,649円 | +701,902円 |
月を通して右肩上がりとなりました。
■投信残高の月次推移（全期間）
当月変動 +962,903円
| 当月積立 | 当月リターン | 当月変動 |
|---|---|---|
| ＋261,001円 | +701,902円 | +962,903円 |
投信残高は96万円ほど増加しました。
株価上昇の貢献度が高かったです。
■積立金の月次推移（全期間）
| 当月積立 | 累計積立額 |
|---|---|
| 261,001円 | 13,121,979円 |
積立開始以来、段階的に積立額を引き上げてきました。
現在は、毎月261,000円を積み立てています。
先月から新NISAスタートに合わせて、積立額をやや増やしています。
■トータルリターンの月次推移（全期間）
| 1月末のTR | 2月末のTR | 前月比 |
|---|---|---|
| +31.60% | +36.32% | +4.72pt |
トータルリターンの推移を、金額ではなく比率で示しました。積立額の増加を考慮しない、純粋な運用成績です。投資信託でいうところの、基準価額に相当します。
積立投資を開始した2017年5月から現在まで82ヵ月間のグラフです。
トータルリターン（％）は前月比でプラスでした。
35％越えです。過去最高です。
■投信タイプ別ポートフォリオ（2024年2月末）
運用資産はすべて投資信託です。個別株や債券には投資していません。保有している投資信託19本を6タイプに分類し、保有割合をグラフ化してみました。
投資信託ごとに日々の値動きは異なるので、保有割合も変化します。あまり一つの資産に偏りすぎないように毎月チェックしています。
相場メモ：企業決算
投信積立82ヵ月目。
今月も上昇しました。
要因
①好調な企業決算
投資家の目線が金融政策から企業決算にややシフトしたようです。
とはいえ、金融政策の動向を無視することは到底できませんが。
外国株以上に元気なのが日本株です。過熱感が高まっていると言われながらもあっさりとバブル越えを達成しました。
失われた35年を取り戻したというよりは、長い長い寄り道を終えてようやくスタートラインに戻ってきたといったところでしょうか。
感想
今月も大きくリターンを獲得できました。
70万円のリターンというのは、給料の手取りを大きく超えています。これを副業というのであれば本業と合わせた月収は110～120万円くらいです。
ただ、まわりのお友達は、投資銀行、医者、弁護士、総合商社、プロスポーツ選手、親からもらったビルの管理人など、この程度の金額で太刀打ちできるわけもなく。
自分の小ささをよく理解しつつ、長期目線で冷静に積み立てていこうと思います。
以上、「極上の老後」を目指す、たにしマンでした。
ありがとうございました。
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