こんにちは、たにしマン(@millionworkout)です。
12月に入りました。先月の勢いは一旦落ち着いたようです。
1億円貯まるまで投信を解約するつもりは無いので、投信残高の短期的な上下動はどうでもいいのですが、お金が増えていくのを見るのは楽しいので、毎日チェックしてしまいます。
そんなわけで、今週も投資信託の”育ち具合”を記録しておきます。
ちなみに、185週目までの週報は存在していません。なぜなら、データを残していないからです。
投信残高の推移： ＋59,197円 （11/30～12/4）
| 積立額 | 週次リターン | 週次変化 | 投信残高 |
|---|---|---|---|
| 50,000円 | +9,197円 | +59,197円 | 3,846,728円 |
■資産別 投信残高の日次推移
・前週の金曜日（11/27）を基準として、資産クラスごとの投信残高の推移を比較しました。
・投資信託19本を6タイプの資産クラスに分類して、資産クラスごとの投信残高を算出しています。
・投信残高は、「運用損益」と「積立金」の２つの要素によって変動します。
・今週は日本債ファンドなどに積立てました。
→要するに、先週よりどの資産クラスがどれくらい増えたのか、減ったのかを比較できるようにしました。
株上昇の動きは落ち着いてきたようです。
月初なので、自動積立が50,000円分ありました。5ファンドに10,000円ずつです。
日本債券ファンドは累計積立額がまだまだ少額なので、10,000円の積立の影響を大きく受けます。
積立額が小さいうちは、リターンを狙うよりもしっかりと積立金を増やしていくことが重要ですね。
■リターンの内訳と推移
今週の累積リターン（円）の内訳です。19ファンドを6つに分類しています。
世界株の上昇を日本株が打ち消している格好になりました。
ネットでは（合計すると）、プラス圏にとどまりました。
「リターン」＝「保有資産」×「騰落率」なので、保有割合が高く、上昇率も大きい資産クラスのリターンが全体のリターンに大きく影響します。
そのため、今週も日本株と外国株のリターンが全体のリターンの大部分を占めています。
ちなみに、12/4時点の保有資産割合は下の円グラフのとおりです。
保有ファンドの詳細は下記記事にまとめてあります。
■トータルリターンの推移
| 週次リターン | トータルリターン | 投信残高 |
|---|---|---|
| +9,197円 | ＋407,070円 | 3,846,728円 |
| +0.27％ | +11.83％ | 111.83％ |
今週のトータルリターン（円）の推移です。
あまり増えませんでしたが、40万円を突破しました。
預金口座に置いたままだと1円も増えないはずだったのに、証券口座にぶち込んだだけで40万円増えました。
感想：落ち着いたか
投信積立189週目。
今週は特に感想はありませんね。
このくらいのペースでゆっくりと確実に上がり続けてくれたら疲れなくていいですね。
以上です。ありがとうございました。
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