【投資信託】独身男の積立投資 89ヵ月目｜残高 20,828,609円

こんにちは。たにしマン(@millionworkout)です。

「若いうちからコツコツと」が大切だと思い、社会人になったタイミングで投資信託の積立てを始めました。目標は、60歳までに１億円です。

はじめの１年半くらいは会社のDC制度を使って、ひと月5000円を積み立てていましたが、「つみたてNISA」制度の開始をきっかけに徐々に積立額を増やしてきました。

市場の動きに関係なく毎月一定額を積み立てていくので、投資しているというよりは証券口座に貯金している感覚です。

１億円貯まるまで引き出すつもりは無いので、資産額の短期的な上下動はどうでもいいのですが、お金が増えていくのを見るのは楽しいので、毎日チェックしてしまいます。

そんなわけで、今月も投資信託の”育ち具合”を記録しておきます。

投信残高：20,828,609円 （2024年9月末）

累計積立額	トータルリターン	投信残高
14,913,278円	+5,915,331円	20,828,609円
100%	39.66%	139.66%

■トータルリターンの日次推移（月間）

8月末のTR	9月末のTR	当月リターン
+5,554,281円	+5,915,331円	+361,050円

前半が下落し、後半に上昇しました。

■投信残高の月次推移（全期間）

当月積立	当月リターン	当月変動
＋225,300円	+361,050円	+586,350円

投信残高は59万円ほど増加しました。

リターンの影響が大きかったです。

■積立金の月次推移（全期間）

当月積立	累計積立額
225,300円	14,913,278円

積立開始以来、段階的に積立額を引き上げてきました。

現在は、毎月261,000円を積み立てています。

今月は計上タイミングの問題でやや少なくなっています。この分は来月に計上されます。

■トータルリターンの月次推移（全期間）

8月末のTR	9月末のTR	前月比
+37.82%	+39.66%	+2.84pt

積立投資を開始した2017年5月から現在まで89ヵ月間のグラフです。

トータルリターン（％）は前月比でプラスでした。

3カ月ぶりの上昇です。

■投信タイプ別ポートフォリオ（2024年9月末）

投資信託ごとに日々の値動きは異なるので、保有割合も変化します。あまり一つの資産に偏りすぎないように毎月チェックしています。

相場メモ：米景気後退懸念が後退

投信積立89ヵ月目。

今月は上昇しました。

要因

8月の大暴落の原因である米景気の先行きについて、過度な懸念が和らいだことで反発しました。

また、FRBが利下げを決定したことも株価の上昇要因となっています。

日本に目を向けると、自民党の総裁選で石破さんが当選したことを受けて下落しましたが、その後すぐに持ち直しています。

感想

暴落、そしてその後の回復を経験すると、市場の短期的な動きに動揺しない精神力が養われます。

もちろん、全財産をつぎ込んでいたり、ましてや借金をしてレバレッジをかけている場合は気が気でないと思います。が、自分のリスク許容度の範囲に収まる分だけの投資であれば心穏やかに過ごせます。

過度に期待するでもなく、過度に悲観するでもなく、一貫した行動を心がけたいです。

引き続き、淡々と積み立て続けようと思います。

以上、「極上の老後」を目指す、たにしマンでした。

ありがとうございました。

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