こんにちは、たにしマン(@millionworkout)です。
この記事の執筆時刻は、朝の5時10分です。
10月の第二週です。
4週ぶりの上昇となりました。
投信残高は、1,490万円を突破しました！
目標である１億円に到達するまでは投信を解約するつもりは無いので、本来、投信残高の短期的な上下動はどうでもいいはずです。
ただ、お金が増えていくのを見るのは楽しいので、毎日チェックしてしまいます。
そんなわけで、今週も投資信託の”育ち具合”を記録しておきます。
ちなみに、185週目までの週報は存在していません。なぜなら、データを残していないからです。
投信残高の推移：+457,418円 （10/9～10/13）
投信残高推移の内訳は以下の通りです。
| 週間積立額 ① | 週間リターン ② | 週間変化 ①+② | 投信残高 |
|---|---|---|---|
| 83,333円 | +374,085円 | +457,418円 | 14,930,827円 |
■資産別 投信残高の日次推移
・前週の金曜日（10/6）を基準として、資産クラスごとの投信残高の推移を比較しました。
・投資信託19本を6タイプの資産クラスに分類して、資産クラスごとの投信残高を算出しています。
・投信残高は、「運用損益」と「積立金」の２つの要素によって変動します。
→要するに、先週よりどの資産クラスがどれくらい増えたのか、減ったのかを比較できるようにしました。
今週は日本株、外国株で積み立てがありました。
資産ごとの投信残高の動きをみると、全体を通して上昇しました。特に外国株の上昇幅が大きくなりました。
■リターンの内訳と推移
今週の累積リターン（円）の内訳です。19ファンドを6つに分類しています。積立金はリターンに含めず、純粋な運用損益のみを反映しています。
週を通して大きく増加しました。外国株の上昇が大きいです。
「リターン金額」＝「保有資産額」×「騰落率」なので、保有割合が高く、上昇率も大きい資産クラスのリターンが全体のリターンに大きく影響します。
ちなみに、10/13時点の保有資産割合は下の円グラフのとおりです。
資産の保有割合は、ほぼ変化なしです。
引き続き、株ファンドの割合を増やしていきます。
保有ファンドの詳細は下記記事にまとめてあります↓
■トータルリターンの推移
| 週間リターン | トータルリターン | 投信残高 |
|---|---|---|
| +374,085円 | +2,950,514円 | 14,930,827円 |
| +3.12％ | +24.63％ | 124.63％ |
上記グラフは、今週のトータルリターン（円）の推移です。
トータルリターンは、4週連続の上昇で290万円台に！
投信残高も増加し、1,490万円を突破しました！
相場メモ：金利上昇一服
投信積立338週目。
今週の株式市場は上昇しました。
＜主な変動要因＞
①米長期金利上昇一服
アメリカの中央銀行による金融政策の先行きの見通しがが株式市場にとってプラスになりそうだということで、株価は上昇しました。
先週まで3週連続で下がり続けてきた要因が一旦解消されたことで、一気に反発したようです。
為替も依然として円安ドル高傾向が続いており、日本の輸出企業にとってはプラス要因です。
①物価上昇（インフレ）
↓
②金融引き締め（インフレ抑制のための利上げ）
↓
③長期金利上昇による景気悪化（企業の資金調達コストが増加するから）
↓
④経済指標やFRB・ECB・そして日銀の政策動向に一喜一憂する展開
感想
残高が大きく回復しました。
積立金を含めると、一週間で40万円以上の増加になります。現金でいきなり40万円もらったら、何に使おうとか考えますが、投信の残高が40万円増えても使おうとは一切思いません。
解約するのが面倒なのと、解約時に税金をとられるのが嫌だからかもしれません。
無駄づかいしないためにも、手元に現金を置きすぎることのないよう、淡々と積み立てようと思います。
以上です。
今週もありがとうございました。
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