こんにちは。たにしマン(@millionworkout)です。
2024年6月の運用報告です。
今月は106万円ほど増えました。
投信残高は、2,078万円を突破しました！！
質問箱を設置したので、ご質問ください(; ･`д･´)
「若いうちからコツコツと」が大切だと思い、社会人になったタイミングで投資信託の積立てを始めました。目標は、60歳までに１億円です。
はじめの１年半くらいは会社のDC制度を使って、ひと月5000円を積み立てていましたが、「つみたてNISA」制度の開始をきっかけに徐々に積立額を増やしてきました。
市場の動きに関係なく毎月一定額を積み立てていくので、投資しているというよりは証券口座に貯金している感覚です。
１億円貯まるまで引き出すつもりは無いので、資産額の短期的な上下動はどうでもいいのですが、お金が増えていくのを見るのは楽しいので、毎日チェックしてしまいます。
そんなわけで、今月も投資信託の”育ち具合”を記録しておきます。
投信残高：20,787,856円 （2024年6月末）
| 累計積立額 | トータルリターン | 投信残高 |
|---|---|---|
| 14,130,279円 | +6,657,577円 | 20,787,856円 |
| 100% | 47.12% | 147.12% |
■トータルリターンの日次推移（月間）
当月リターン +834,134円
| 5月末のTR | 6月末のTR | 当月リターン |
|---|---|---|
| +5,823,443円 | +6,657,577円 | +834,134円 |
月を通して着実に上昇を続けました。
■投信残高の月次推移（全期間）
当月変動 +1,059,435円
| 当月積立 | 当月リターン | 当月変動 |
|---|---|---|
| ＋225,301円 | +834,134円 | +1,059,435円 |
投信残高は106万円ほど増加しました。
運用益の貢献度が大きかったです。
■積立金の月次推移（全期間）
| 当月積立 | 累計積立額 |
|---|---|
| 225,301円 | 14,130,279円 |
積立開始以来、段階的に積立額を引き上げてきました。
現在は、毎月261,000円を積み立てています。
計上タイミングの問題で少なめになっています。この分は、来月分として計上されます。
■トータルリターンの月次推移（全期間）
| 5月末のTR | 6月末のTR | 前月比 |
|---|---|---|
| +41.88% | +47.12% | +5.24pt |
トータルリターンの推移を、金額ではなく比率で示しました。積立額の増加を考慮しない、純粋な運用成績です。投資信託でいうところの、基準価額に相当します。
積立投資を開始した2017年5月から現在まで86ヵ月間のグラフです。
トータルリターン（％）は前月比でプラスでした。
8カ月連続で上昇中です。過去最高です。
■投信タイプ別ポートフォリオ（2024年6月末）
運用資産はすべて投資信託です。個別株や債券には投資していません。保有している投資信託19本を6タイプに分類し、保有割合をグラフ化してみました。
投資信託ごとに日々の値動きは異なるので、保有割合も変化します。あまり一つの資産に偏りすぎないように毎月チェックしています。
相場メモ：利下げ期待
投信積立86ヵ月目。
今月も上昇しました。
要因
先月までの流れを引きつぎ、今月も経済指標を動きをみながらFRBの政策見通しに一喜一憂する転嫁となりました。
インフレが弱まったことでFRBが利下げに動くとの期待から株価は上昇しています。
経済が弱まると株価が上がるという、不思議な状態が続いており、違和感を抱えたまま買い増している投資家も少なくはないと思います。
感想
投信残高が2,000万円を突破しました。昨年末の残高が1,600万円くらいだったことを考えると、かなり速度超過している感じです。
相場が強いこともそうですが、やはり複利効果は大きくお金が増えれば増えるほど、増える速度も上がっていきます。
1億円まであと5倍。大きな下げ局面も訪れると思いますが、複利効果を信じつつ、長期目線で冷静に積み立てていこうと思います。
以上、「極上の老後」を目指す、たにしマンでした。
ありがとうございました。
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