【投資信託】31歳男の積立投資 99ヵ月目｜残高 25,946,910円

こんにちは。たにしマン(@millionworkout)です。

「若いうちからコツコツと」が大切だと思い、社会人になったタイミングで投資信託の積立てを始めました。目標は、60歳までに１億円です。

はじめの１年半くらいは会社のDC制度を使って、ひと月5000円を積み立てていましたが、「つみたてNISA」制度の開始をきっかけに徐々に積立額を増やしてきました。

市場の動きに関係なく毎月一定額を積み立てていくので、投資しているというよりは証券口座に貯金している感覚です。

１億円貯まるまで引き出すつもりは無いので、資産額の短期的な上下動はどうでもいいのですが、お金が増えていくのを見るのは楽しいので、毎日チェックしてしまいます。

そんなわけで、今月も投資信託の”育ち具合”を記録しておきます。

投信残高：25,946,910円 （2025年7月末）

累計積立額	トータルリターン	投信残高
17,558,978円	+8,387,932円	25,946,910円
100%	47.77%	147.77%

■トータルリターンの日次推移（月間）

6月末のTR	7月末のTR	当月リターン
+7,348,033円	+8,387,932円	+1,039,899円

月を通して右肩上がりでした。

■投信残高の月次推移（全期間）

当月積立	当月リターン	当月変動
＋296,698円	+1,039,899円	+1,336,597円

投信残高は107万円ほど増加しました。

3ヵ月連続で100万以上増加したのは、投資開始以来、初めてです。

■積立金の月次推移（全期間）

当月積立	累計積立額
296,698円	17,558,978円

積立開始以来、段階的に積立額を引き上げてきました。

現在は、毎月261,000円を積み立てています。

今月は計上タイミングの問題でやや多めになっています。

■トータルリターンの月次推移（全期間）

6月末のTR	7月末のTR	前月比
+42.57%	+47.77%	+5.20pt

積立投資を開始した2017年5月から現在まで99ヵ月間のグラフです。

トータルリターン（％）は前月比でプラスでした。

3ヵ月連続の上昇です。昨年6月の47.12％を上回り、過去最高となりました。

■投信タイプ別ポートフォリオ（2025年7月末）

投資信託ごとに日々の値動きは異なるので、保有割合も変化します。あまり一つの資産に偏りすぎないように毎月チェックしています。

相場メモ：日米関税合意

投信積立99ヵ月目。

今月も上昇しました。

要因

先月に続き、4月の急落からの回復が継続しました。

上旬はアメリカの経済指標が堅調だったことにより、米景気の先行きに安心感が広がり上昇しました。

中旬から下旬にかけては、日米関税交渉が合意に至り、しかもその内容が想定よりも低い関税率であったために株価は大きく上昇しています。

ただし、関税がかけられることに変わりはなく、実体経済への影響は時間をかけて現れてくることを頭に入れておくべきです。

感想

投信残高が2,500万円を突破しました。というか、2,600万円目前です。

トータルリターンも800万円突破し、1,000万円も見えてきそうなところでしょうか。

国内政局は割と混沌としてきましたね。参院選で与党が大敗し過半数を割り込みました。ただ、アメリカのように二つに分断されているというよりも、新しい勢力も含めて複数の政党がそれぞれある程度の勢力を持っているのはバランスが良いかもしれません。

次の総裁が誰になるかによっても、日本の株式市場に対する海外投資家の目線が変わってきそうです。

引き続き、淡々と積み立て続けます。

以上、「極上の老後」を目指す、たにしマンでした。

ありがとうございました。

↓ 清きワンクリックをお願いします。

先月の月報はこちら↓

1,000万円までの道のりはこちら↓