こんにちは、たにしマン(@millionworkout)です。
この記事の執筆時刻は、朝の5時14分です。
8月の第四週です。
4週ぶりの下落となりました。
投信残高は、1,000万円をキープしました。
目標である１億円に到達するまでは投信を解約するつもりは無いので、本来、投信残高の短期的な上下動はどうでもいいはずです。
ただ、お金が増えていくのを見るのは楽しいので、毎日チェックしてしまいます。
そんなわけで、今週も投資信託の”育ち具合”を記録しておきます。
ちなみに、185週目までの週報は存在していません。なぜなら、データを残していないからです。
投信残高の推移：-30,835円 （8/22～8/26）
投信残高推移の内訳は以下の通りです。
| 週間積立額 ① | 週間リターン ② | 週間変化 ①+② | 投信残高 |
|---|---|---|---|
| 60,000円 | -90,835円 | -30,835円 | 10,036,418円 |
■資産別 投信残高の日次推移
・前週の金曜日（8/19）を基準として、資産クラスごとの投信残高の推移を比較しました。
・投資信託19本を6タイプの資産クラスに分類して、資産クラスごとの投信残高を算出しています。
・投信残高は、「運用損益」と「積立金」の２つの要素によって変動します。
→要するに、先週よりどの資産クラスがどれくらい増えたのか、減ったのかを比較できるようにしました。
今週は外国株に積み立てました。23日に外国株の下落幅が抑えられているのは積み立てのお陰です。
資産ごとの投信残高の動きをみると、積み立てのあった外国株投信だけがプラスで、その他の資産クラスはマイナスとなりました。特に、リートの下落幅が大きいです。
■リターンの内訳と推移
今週の累積リターン（円）の内訳です。19ファンドを6つに分類しています。積立金はリターンに含めず、純粋な運用損益のみを反映しています。
全資産クラスでマイナスリターンとなりました。外国株、リートのマイナスが目立ちます。
「リターン金額」＝「保有資産額」×「騰落率」なので、保有割合が高く、上昇率も大きい資産クラスのリターンが全体のリターンに大きく影響します。
ちなみに、8/26時点の保有資産割合は下の円グラフのとおりです。
資産の保有割合は、ほぼ変化なしです。
引き続き、株ファンドの割合を増やしていきます。
保有ファンドの詳細は下記記事にまとめてあります↓
■トータルリターンの推移
| 週間リターン | トータルリターン | 投信残高 |
|---|---|---|
| -90,835円 | +1,556,768円 | 10,067,253円 |
| -1.07％ | +18.36％ | 118.36％ |
上記グラフは、今週のトータルリターン（円）の推移です。
トータルリターンは4週ぶりの減少となりました。9万円ほど減少し、160万円を割りました。
投信残高も減少しましたが、積立金のお陰で1,000万円はキープできました。6週連続の過去最高額更新とはなりませんでした。
相場メモ：金融引き締め懸念根強く
投信積立279週目。
今週の株式市場は、外国株、日本株ともに下落となりました。
＜主な下落要因＞
①利益確定売り
②金融引き締め懸念
前週までに上昇が続いていたことを受けた利益確定売りや、米長期金利の上昇によるハイテク株の売り（ハイテク等の成長期待が大きい企業ほど、金利上昇による資金調達コスト増加の影響を受けやすい）によって、市場は下落しました。
来週以降の動きは、26日以降のジャクソンホール会議でのパウエルさん（米連邦準備理事会議長）の発言次第となりそうです。すなわち、米中央銀行が金融引き締め政策を加速させるのか、それとも緩めるのか。緩めるようであれば、市場は再び上昇に転じる可能性もありそうです。
感想
投信残高1,000万円突破も束の間、900万円に逆戻りする場面もありましたが、週末には再び1,000万円を回復しました。
最後まであきらめずに全力プレーする甲子園球児をみて元気をもらったので、私も投げ出すことなくコツコツ積み上げていこうと思います。
最後に、国内ではNISA制度の拡充案が検討されているようです。国の後押しも受けながら、長期目線で資産を増やしていきたいです。
以上です。今週もありがとうございました。
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