こんにちは。たにしマン(@millionworkout)です。
2026年4月の運用報告です。
今月は339万円ほど増えました。
投信残高は、3,501万円程度となっています！
質問箱を設置したので、ご質問ください(; ･`д･´)
「若いうちからコツコツと」が大切だと思い、社会人になったタイミングで投資信託の積立てを始めました。目標は、60歳までに１億円です。
はじめの１年半くらいは会社のDC制度を使って、ひと月5000円を積み立てていましたが、「つみたてNISA」制度の開始をきっかけに徐々に積立額を増やしてきました。
市場の動きに関係なく毎月一定額を積み立てていくので、投資しているというよりは証券口座に貯金している感覚です。
１億円貯まるまで引き出すつもりは無いので、資産額の短期的な上下動はどうでもいいのですが、お金が増えていくのを見るのは楽しいので、毎日チェックしてしまいます。
そんなわけで、今月も投資信託の”育ち具合”を記録しておきます。
投信残高：35,008,322円 （2026年4月末）
| 累計積立額 | トータルリターン | 投信残高 |
|---|---|---|
| 19,962,279円 | +15,046,043円 | 35,008,322円 |
| 100% | 75.37% | 175.37% |
■トータルリターンの日次推移（月間）
当月リターン +3,070,014円
| 3月末のTR | 4月末のTR | 当月リターン |
|---|---|---|
| +11,976,029円 | +15,046,043円 | +3,070,014円 |
月を通して上昇基調となりました。
■投信残高の月次推移（全期間）
当月変動 +3,385,313円
| 当月積立 | 当月リターン | 当月変動 |
|---|---|---|
| ＋315,299円 | +3,070,014円 | +3,385,313円 |
投信残高は339万円ほど増加しました。
2ヵ月ぶりの上昇です。
■積立金の月次推移（全期間）
| 当月積立 | 累計積立額 |
|---|---|
| 315,299円 | 19,962,279円 |
積立開始以来、段階的に積立額を引き上げてきました。
今月から9万円引き上げ、毎月351,000円を積み立てることにしました。
計上タイミングの問題で今月はやや少なめになっています。
■トータルリターンの月次推移（全期間）
| 3月末のTR | 4月末のTR | 前月比 |
|---|---|---|
| +60.96% | +75.37% | +14.41pt |
トータルリターンの推移を、金額ではなく比率で示しました。積立額の増加を考慮しない、純粋な運用成績です。投資信託でいうところの、基準価額に相当します。
積立投資を開始した2017年5月から現在まで108ヵ月間のグラフです。
トータルリターン（％）は前月比でプラスでした。
2ヵ月ぶりの上昇です。
■投信タイプ別ポートフォリオ（2026年4月末）
運用資産はすべて投資信託です。個別株や債券には投資していません。保有している投資信託19本を6タイプに分類し、保有割合をグラフ化してみました。
投資信託ごとに日々の値動きは異なるので、保有割合も変化します。あまり一つの資産に偏りすぎないように毎月チェックしています。
相場メモ：イラン情勢
投信積立108ヵ月目。
今月は上昇しました。
要因
先月分を取り返すような上昇となりました。
イラン情勢は何も解決していないような気がしますが、投資家はとても楽観的なようです。”どうせ大丈夫だろう”と思っているみたいです。
インフレ懸念はありますが、AIへの期待とその周辺の企業業績が落ちないので、株価もプラス面ばかりを織り込んでいる状況かもしれません。
感想
2026年度が始まりました。
直近数年は株価が上がりすぎて麻痺していますが、いずれは平均に回帰するので下落する場面も当然あるはずです。
ただ、短期的な動きをきにしていたら何もできません。
不動産収入が入るようになったので、積立額を増やしました。これで新NISA枠（つみたて＋成長投資）とDC枠を使い切ったので、後は入金力を落とさないように気を付けつつ、相場を眺めておくだけです。
引き続き、淡々と積み立て続けます。
以上、「極上の老後」を目指す、たにしマンでした。
ありがとうございました。
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