こんにちは。たにしマン(@millionworkout)です。
2023年7月の運用報告です。
今月は10万円ほどプラスでした。
投信残高は、1,460万円を突破しました！！
質問箱を設置したので、ご質問ください(; ･`д･´)
「若いうちからコツコツと」が大切だと思い、社会人になったタイミングで投資信託の積立てを始めました。目標は、60歳までに１億円です。
はじめの１年半くらいは会社のDC制度を使って、ひと月5000円を積み立てていましたが、「つみたてNISA」制度の開始をきっかけに徐々に積立額を増やしてきました。
市場の動きに関係なく毎月一定額を積み立てていくので、投資しているというよりは証券口座に貯金している感覚です。
１億円貯まるまで引き出すつもりは無いので、資産額の短期的な上下動はどうでもいいのですが、お金が増えていくのを見るのは楽しいので、毎日チェックしてしまいます。
そんなわけで、今月も投資信託の”育ち具合”を記録しておきます。
投信残高：14,655,204円 （2023年8月末）
| 累計積立額 | トータルリターン | 投信残高 |
|---|---|---|
| 11,582,647円 | +3,072,557円 | 14,655,204円 |
| 100% | 26.53% | 126.53% |
■トータルリターンの日次推移（月間）
当月リターン +102,940円
| 7月末のTR | 8月末のTR | 当月リターン |
|---|---|---|
| +2,969,617円 | +3,072,557円 | +102,940円 |
月初から中旬にかけて下落しましたが、月末にかけて持ち直し、最終的にはプラスで終えています。
■投信残高の月次推移（全期間）
当月変動 +357,273円
| 当月積立 | 当月リターン | 当月変動 |
|---|---|---|
| ＋254,333円 | +102,940円 | +357,273円 |
投信残高は36万円ほど増加しました。
どちらかと言えば、積立金のお陰です。
■積立金の月次推移（全期間）
| 当月積立 | 累計積立額 |
|---|---|
| 254,333円 | 11,582,647円 |
積立開始以来、段階的に積立額を引き上げてきました。
現在は、毎月254,333円を積み立てています。
■トータルリターンの月次推移（全期間）
| 7月末のTR | 8月末のTR | 前月比 |
|---|---|---|
| +26.21% | +26.53% | +0.32pt |
トータルリターンの推移を、金額ではなく比率で示しました。積立額の増加を考慮しない、純粋な運用成績です。投資信託でいうところの、基準価額に相当します。
積立投資を開始した2017年5月から現在まで75ヵ月間のグラフです。
トータルリターン（％）は前月比でプラスでした。
伸び率は鈍化していますが、先月に続き最高記録を更新しました！
■投信タイプ別ポートフォリオ（2023年8月末）
運用資産はすべて投資信託です。個別株や債券には投資していません。保有している投資信託19本を6タイプに分類し、保有割合をグラフ化してみました。
投資信託ごとに日々の値動きは異なるので、保有割合も変化します。あまり一つの資産に偏りすぎないように毎月チェックしています。
相場メモ：米長期金利
投信積立76ヵ月目。
今月は上昇しました。
要因
①米利上げ長期化観測
②米利上げ長期化観測の一服
今月は米長期金利に左右される展開でした。
前半は、利上げの長期化観測によって株価は下落傾向となりましたが、利上げの長期化観測が後退すると、株価は上昇に転じました。
FRB（米連邦準備理事会）の動向をうかがう展開が継続しているとも言えます。
感想
トータルリターンが300万円を突破しました。
200万円を突破してから2ヵ月しか経っていません。直近の相場が上昇していることを差し引いても複利効果恐るべしです。
時間がたてばたつほど複利効果が大きくなると思うと、歳をとるのが楽しみです。
引き続き積立元本を増やすべく、無理しない程度に働きます。
以上、「極上の老後」を目指す、たにしマンでした。
ありがとうございました。
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