【投資信託】独身男の積立投資 94ヵ月目｜残高 22,447,374円

こんにちは。たにしマン(@millionworkout)です。

「若いうちからコツコツと」が大切だと思い、社会人になったタイミングで投資信託の積立てを始めました。目標は、60歳までに１億円です。

はじめの１年半くらいは会社のDC制度を使って、ひと月5000円を積み立てていましたが、「つみたてNISA」制度の開始をきっかけに徐々に積立額を増やしてきました。

市場の動きに関係なく毎月一定額を積み立てていくので、投資しているというよりは証券口座に貯金している感覚です。

１億円貯まるまで引き出すつもりは無いので、資産額の短期的な上下動はどうでもいいのですが、お金が増えていくのを見るのは楽しいので、毎日チェックしてしまいます。

そんなわけで、今月も投資信託の”育ち具合”を記録しておきます。

投信残高：22,447,374円 （2025年2月末）

累計積立額	トータルリターン	投信残高
16,218,278円	+6,229,096円	22,447,374円
100%	38.41%	138.41%

■トータルリターンの日次推移（月間）

1月末のTR	2月末のTR	当月リターン
+6,957,601円	+6,229,096円	-728,505円

下旬に大崩れしました。

■投信残高の月次推移（全期間）

当月積立	当月リターン	当月変動
＋225,300円	-728,505円	-503,205円

投信残高は50万円ほど減少しました。

70万円のマイナスリターンは過去最大の下落幅です。

■積立金の月次推移（全期間）

当月積立	累計積立額
225,300円	16,218,278円

積立開始以来、段階的に積立額を引き上げてきました。

現在は、毎月261,000円を積み立てています。

今月は計上タイミングの問題でやや少なめになっています。

■トータルリターンの月次推移（全期間）

1月末のTR	2月末のTR	前月比
+43.50%	+38.41%	-5.09pt

積立投資を開始した2017年5月から現在まで94ヵ月間のグラフです。

トータルリターン（％）は前月比でマイナスでした。

2カ月連続の下落です。

■投信タイプ別ポートフォリオ（2025年2月末）

投資信託ごとに日々の値動きは異なるので、保有割合も変化します。あまり一つの資産に偏りすぎないように毎月チェックしています。

相場メモ：トランプ関税・円高ドル安

投信積立94ヵ月目。

今月は下落しました。

要因

トランプさんの政策（発言）に世界が振り回される状況が続きました。特に関税については企業業績、景気にダイレクトに響くところなので不透明感の大きさから株価は上昇しづらい状況にあります。

また、日米金融政策の見通しから円高ドル安が進んだことで、日本株も下落基調となっています。さらに、為替損によって外国株投信の残高が削れています。

感想

日本ではインフレが進む中、賃金がどのくらい上がるのかが個人にとっての一番の関心事だと思います。”賃金をあげる”ではなく、”賃金があがる”という意識でいる間はあまり上がらないと思いますが。

ただ、投資信託への資金流入額は増え続けているので、お金が余っている人もたくさんいるわけですね。資本主義なので当然ですが、格差は広がる一方です。

完全に分断されて向こう岸が見えなければお互い幸せですが、簡単に覗ける世の中になってしまったので、人間の脳みそには刺激が強すぎますね。

引き続き、淡々と積み立て続けます。

以上、「極上の老後」を目指す、たにしマンでした。

ありがとうございました。

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