こんにちは、たにしマン(@millionworkout)です。
この記事の執筆時刻は、朝の5時10分です。
おはようございます！
3月の第三週です。
2週連続の下落となりました。
投信残高は、1,806万円を突破しました！
目標である１億円に到達するまでは投信を解約するつもりは無いので、本来、投信残高の短期的な上下動はどうでもいいはずです。
ただ、お金が増えていくのを見るのは楽しいので、毎日チェックしてしまいます。
そんなわけで、今週も投資信託の”育ち具合”を記録しておきます。
ちなみに、185週目までの週報は存在していません。なぜなら、データを残していないからです。
投信残高の推移：+54,997円 （3/11～3/15）
投信残高推移の内訳は以下の通りです。
| 週間積立額 ① | 週間リターン ② | 週間変化 ①+② | 投信残高 |
|---|---|---|---|
| 83,334円 | -28,337円 | +54,997円 | 18,063,228円 |
■資産別 投信残高の日次推移
・前週の金曜日（3/8）を基準として、資産クラスごとの投信残高の推移を比較しました。
・投資信託19本を6タイプの資産クラスに分類して、資産クラスごとの投信残高を算出しています。
・投信残高は、「運用損益」と「積立金」の２つの要素によって変動します。
→要するに、先週よりどの資産クラスがどれくらい増えたのか、減ったのかを比較できるようにしました。
今週は外国株と日本株に積み立てがありました。
資産ごとの投信残高の動きをみると、外国株の上昇が際立ちます。積み立ての影響が大きいからです。
■リターンの内訳と推移
今週の累積リターン（円）の内訳です。19ファンドを6つに分類しています。積立金はリターンに含めず、純粋な運用損益のみを反映しています。
日本株が減少する一方、外国株が増加しました。
「リターン金額」＝「保有資産額」×「騰落率」なので、保有割合が高く、上昇率も大きい資産クラスのリターンが全体のリターンに大きく影響します。
ちなみに、3/15時点の保有資産割合は下の円グラフのとおりです。
資産の保有割合は、ほぼ変化なしです。
引き続き、株ファンドの割合を増やしていきます。
保有ファンドの詳細は下記記事にまとめてあります↓
■トータルリターンの推移
| 週間リターン | トータルリターン | 投信残高 |
|---|---|---|
| -28,337円 | +4,797,916円 | 18,063,228円 |
| -0.21％ | +36.17％ | 136.17％ |
上記グラフは、今週のトータルリターン（円）の推移です。
トータルリターンは、2週連続の下落で480万円を割りました！
投信残高は増加し、1,806万円程度となっています！
相場メモ：インフレ
投信積立360週目。
今週の株式市場は下落基調となりました。
＜主な変動要因＞
①インフレ
物価指数が市場予測を上回り、インフレを抑えるべくFRBは利下げに慎重になるとの見方から米長期金利が上昇。これにより、米株は下落傾向となりました。
これにより、ドル円は再び円安方向に動き、外国株投信で為替益が出ています。
日経平均は年初から急上昇を続けてきたためか、一旦調整のタイミングに入っているのかもしれません。
①物価上昇（インフレ）
↓
②金融引き締め（インフレ抑制のための利上げ）
↓
③長期金利上昇による景気悪化（企業の資金調達コストが増加するから）
↓
④経済指標やFRB・ECB・そして日銀の政策動向に一喜一憂する展開
↓
⑤実体経済の強さを受けて上昇
感想
2週連続でトータルリターンが減少しましたが、減少幅は限定的です。
これまでの勢いが強すぎたので、むしろ安心さえします。
引き続き、慌てず騒がず冷静に、コツコツ積み立てようと思います。
以上です。
今週もありがとうございました。
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