【投資信託】独身男の積立投資 67ヵ月目｜残高 10,630,420円

こんにちは。たにしマン(@millionworkout)です。

「若いうちからコツコツと」が大切だと思い、社会人になったタイミングで投資信託の積立てを始めました。目標は、60歳までに１億円です。

はじめの１年半くらいは会社のDC制度を使って、ひと月5000円を積み立てていましたが、「つみたてNISA」制度の開始をきっかけに徐々に積立額を増やしてきました。

市場の動きに関係なく毎月一定額を積み立てていくので、投資しているというよりは証券口座に貯金している感覚です。

１億円貯まるまで引き出すつもりは無いので、資産額の短期的な上下動はどうでもいいのですが、お金が増えていくのを見るのは楽しいので、毎日チェックしてしまいます。

そんなわけで、今月も投資信託の”育ち具合”を記録しておきます。

投信残高：10,630,420円 （2022年11月末）

累計積立額	トータルリターン	投信残高
9,257,950円	+1,372,470円	10,630,420円
100%	14.82%	114.82%

■トータルリターンの日次推移（月間）

10月末のTR	当月リターン	11月末のTR
+1,334,625円	+37,845円	+1,372,470円

上がったり下がったりを繰り返しながら、最終的にはトントンくらいになりました。

先月の上昇幅が大きかっただけに物足りない感じもありますが、下がらなかっただけ良しとします。

■投信残高の月次推移（全期間）

当月積立	当月リターン	当月変動
＋218,634円	+37,845円	+256,479円

投信残高は26万円ほど増加しました。

ほとんど積立金の分ですね。

■積立金の月次推移（全期間）

当月積立	累計積立額
218,634円	9,257,950円

積立開始以来、段階的に積立額を引き上げてきました。

現在は、毎月254,333円を積み立てています。

今月は計上タイミングの問題で少なくなりましたが、その分来月に繰り越されます。

■トータルリターンの月次推移（全期間）

10月末のTR	11月末のTR	前月比
+14.76%	+14.82%	+0.06pt

積立投資を開始した2017年5月から現在まで67ヵ月間のグラフです。

トータルリターン（％）は前月比でプラスでした。

下落が底を打ったようにも、まだまだ下がっている途中にも見えます。

■投信タイプ別ポートフォリオ（2022年11月末）

投資信託ごとに日々の値動きは異なるので、保有割合も変化します。あまり一つの資産に偏りすぎないように毎月チェックしています。

11月も外国株投信の割合が増えています。外国株投信には、先進国インデックス投信と新興国インデックス投信が含まれます。

理由は、外国株投信の自動積立額の割合が相対的に大きいからです。

相場メモ：金融引き締め動向

投信積立67ヵ月目。

今月は上昇しました。

上昇要因

物価上昇（インフレ）が一段落し、FRB（連邦準備理事会）による金融引き締めが緩和されるとの見方から上昇傾向となりました。

ただ、不透明な状況は変わりなく、市場は方向感のない不安定な動きとなっています。また、アメリカの金融政策の動向は為替相場にも影響し、円安ドル高方向に動いていたドル円が逆回転を始めました。これによって、外国株投信は為替損を被っています。

中国のコロナ感染拡大によって、経済が停滞するとの警戒感も市場の上値を抑える材料となったようです。

感想

今月はあまり積みあがりませんでしたが、1,000万円から少しずつ伸びていっています。

国内ではコロナ第8波が警戒されていますが、やはり慣れてきた感が否めません。感染者がどれだけ増えようが自分がかからなければ他人事ですし、どれだけ感染者数が少なくても自分がかかれば大事です。

具合悪いとロクなことがないので、しっかりと手洗いうがいを励行しようと思います。

以上、「極上の老後」を目指す、たにしマンでした。

ありがとうございました。

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