こんにちは、たにしマン(@millionworkout)です。
ただいまの時刻は、土曜日の朝5時06分です。
11月の第二週です。
今週のリターンは小幅プラスでした。
投信残高は750万円を突破しました。
目標である1億円が貯まるまでは投信を解約するつもりは無いので、本来、投信残高の短期的な上下動はどうでもいいはずです。
ただ、お金が増えていくのを見るのは楽しいので、毎日チェックしてしまいます。
そんなわけで、今週も投資信託の”育ち具合”を記録しておきます。
ちなみに、185週目までの週報は存在していません。なぜなら、データを残していないからです。
投信残高の推移: +99,342円 (11/8~11/12)
投信残高推移の内訳は以下の通りです。
週次積立額 | 週次リターン | 週次変化 | 投信残高 |
---|---|---|---|
88,333円 | +11,009円 | +99,342円 | 7,573,993円 |
■資産別 投信残高の日次推移
・前週の金曜日(11/5)を基準として、資産クラスごとの投信残高の推移を比較しました。
・投資信託19本を6タイプの資産クラスに分類して、資産クラスごとの投信残高を算出しています。
・投信残高は、「運用損益」と「積立金」の2つの要素によって変動します。
・今週は、日本株と外国株に積み立てました。
→要するに、先週よりどの資産クラスがどれくらい増えたのか、減ったのかを比較できるようにしました。
今週は、日本株と外国株に積み立てがありました。
そのため、積み立てのあった2資産については、投信座高の増加率が大きくなっています。
リターンをみると、
全資産を通じて、一進一退の展開でした。
週の前半は下げが目立ちましたが、後半は盛り返しました。
■リターンの内訳と推移
今週の累積リターン(円)の内訳です。19ファンドを6つに分類しています。積立金はリターンに含めず、純粋は運用損益のみを反映しています。
今週は、外国株が強かったです。
特に、新興国株の上昇が大きくなりました。
一方、日本株は週前半の下落が響き、マイナスリターンとなっています。
そのほかの資産は、ほぼ横ばいとなりました。
「リターン金額」=「保有資産額」×「騰落率」なので、保有割合が高く、上昇率も大きい資産クラスのリターンが全体のリターンに大きく影響します。
ちなみに、11/12時点の保有資産割合は下の円グラフのとおりです。
資産の保有割合は、ほぼ変化なしです。
引き続き、株ファンドの割合を増やしていきます。
保有ファンドの詳細は下記記事にまとめてあります↓
■トータルリターンの推移
週次リターン | トータルリターン | 投信残高 |
---|---|---|
+11,009円 | +1,443,339円 | 7,573,993円 |
0.18% | +23.54% | 123.54% |
上記グラフは、今週のトータルリターン(円)の推移です。
トータルリターンは、小幅に増加し140万円台半ばまできました。
先週の上昇が大きかった反動で週前半は下がりましたが、金曜日の上昇でプラスに転じました。
投信残高は750万円を突破しました。
積立金のおかげです。
引き続きコツコツ積み上げます。
感想:インフレ(物価上昇)懸念
投信積立238週目。
今週の株式市場は、米株・日本株が一進一退、中国株が上昇でした。
米国株の主な上昇要因は、
①米企業の好決算
②雇用統計の改善
米国株の主な下落要因は、
①物価上昇→長期金利上昇
だと思われます。
米国の消費者物価指数(CPI)が発表され、市場予測を上回って上昇したことが、株価を下落させる要因となりました。
物価の急激な上昇は経済にとってマイナスなので、これを抑えるために中央銀行は金利を高めることが考えられます。金利上昇は債券投資の魅力を高めるため、株価にとってはマイナス要因となります。
日本株の上昇要因ついてみると、米国株の上昇要因に加えて、
①円安
がプラスにはたらきました。
米国長期金利の上昇によってドル高円安がすすみ、輸出関連企業にとってプラスとなりました。
一方、中国株の上昇要因は、
①不動産業界の経営不安後退
が大きなところのようです。
ここのところ、中国株の足を引っ張り続けていた不動産業界の経営不安が後退したことで、マイナスを取り戻す形となっているようです。
ツイッターで言われて気が付きましたが、ブログを始めた当初の投信残高は100万円を少し超えたあたりでした。
今の投信残高が750万円くらいなので、この2年ちょっとで7.5倍になっています。
毎日の変化は大きくないので増えている実感が湧きにくいですが、振り返って成長を確認するとモチベーションになりますね。
最後に、投信ブロガーが選ぶ!Fund of the Year に投票しました。
どのファンドに投票したかは秘密です。
(投票ページがSSL化されていないようなので、chromeで開こうとするとはじかれるかもしれません。)
引き続き、短期的な動向に左右されずにひたすら積み立てます。
以上です。ありがとうございました。
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