こんにちは、たにしマン(@millionworkout)です。
この記事の執筆時刻は、朝の5時14分です。
11月の最終週＆12月の初週です。
7週ぶりの下落となりました。
投信残高は、1,060万円をキープしました。
目標である１億円に到達するまでは投信を解約するつもりは無いので、本来、投信残高の短期的な上下動はどうでもいいはずです。
ただ、お金が増えていくのを見るのは楽しいので、毎日チェックしてしまいます。
そんなわけで、今週も投資信託の”育ち具合”を記録しておきます。
ちなみに、185週目までの週報は存在していません。なぜなら、データを残していないからです。
投信残高の推移：-3,718円 （11/28～12/2）
投信残高推移の内訳は以下の通りです。
| 週間積立額 ① | 週間リターン ② | 週間変化 ①+② | 投信残高 |
|---|---|---|---|
| 110,999円 | -114,717円 | -3,718円 | 10,692,076円 |
■資産別 投信残高の日次推移
・前週の金曜日（11/25）を基準として、資産クラスごとの投信残高の推移を比較しました。
・投資信託19本を6タイプの資産クラスに分類して、資産クラスごとの投信残高を算出しています。
・投信残高は、「運用損益」と「積立金」の２つの要素によって変動します。
→要するに、先週よりどの資産クラスがどれくらい増えたのか、減ったのかを比較できるようにしました。
今週は外国株、外国債券、バランス、リート、日本債を積み立てました。1日に日本債の残高増えているのは積立金のお陰です。
資産ごとの投信残高の動きをみると、日本債が増加、日本株が減少、それ以外は横ばいでした。
■リターンの内訳と推移
今週の累積リターン（円）の内訳です。19ファンドを6つに分類しています。積立金はリターンに含めず、純粋な運用損益のみを反映しています。
全資産下落しました。
特に日本株の下落が大きくなっています。
「リターン金額」＝「保有資産額」×「騰落率」なので、保有割合が高く、上昇率も大きい資産クラスのリターンが全体のリターンに大きく影響します。
ちなみに、12/2時点の保有資産割合は下の円グラフのとおりです。
資産の保有割合は、ほぼ変化なしです。
引き続き、株ファンドの割合を増やしていきます。
保有ファンドの詳細は下記記事にまとめてあります↓
■トータルリターンの推移
| 週間リターン | トータルリターン | 投信残高 |
|---|---|---|
| -114,717円 | +1,338,426円 | 10,692,076円 |
| -1.23％ | +14.31％ | 114.31％ |
上記グラフは、今週のトータルリターン（円）の推移です。
トータルリターンは、7週ぶりの下落となりました。11万円ほど減少し140万円を割り込みました。
積立金のお陰で投信残高は、ほぼ変化なしです。
相場メモ：利上げ減速期待
投信積立293週目。
今週の株式市場は、一進一退となりました。
＜主な変動要因＞
①利上げ減速期待
金融引き締め（利上げ）の長期化懸念で下落したり、パウエルさんの発言（金融引き締めの緩和を示唆）で上昇したりしました。さらに、上昇後には利益確定売りで再度下落しました。
また今週も、米長期金利低下→日米金利差縮小→円高ドル安の流れが続き、外国株投信では為替損が出ています。
①物価上昇（インフレ）
↓
②金融引き締め（インフレ抑制のための利上げ）
↓
③長期金利上昇による景気悪化（企業の資金調達コストが増加するから）
↓
④CPIの状況やFRBの政策動向に一喜一憂する展開
感想
そんなことより、スペインに勝ちましたね。コスタリカに負けたときはもう無理だと思いましたが、決勝トーナメント進出です。良い方向にも悪い方向にも裏切られ続けたグループリーグで見ごたえありまくりでした。次はクロアチア。決勝トーナメントも応援できるのは楽しいですね。
地道に継続した人が報われる瞬間を見たので、私も引き続きコツコツ積み立てようと思います。
以上です。今週もありがとうございました。
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