こんにちは、たにしマン(@millionworkout)です。
この記事の執筆時刻は、朝の5時10分です。
12月の第二週です。
2週連続の下落となりました。
投信残高は、1,540万円を割りました！
目標である１億円に到達するまでは投信を解約するつもりは無いので、本来、投信残高の短期的な上下動はどうでもいいはずです。
ただ、お金が増えていくのを見るのは楽しいので、毎日チェックしてしまいます。
そんなわけで、今週も投資信託の”育ち具合”を記録しておきます。
ちなみに、185週目までの週報は存在していません。なぜなら、データを残していないからです。
投信残高の推移：-327,647円 （12/4～12/8）
投信残高推移の内訳は以下の通りです。
| 週間積立額 ① | 週間リターン ② | 週間変化 ①+② | 投信残高 |
|---|---|---|---|
| 50,001円 | -377,648円 | -327,647円 | 15,389,392円 |
■資産別 投信残高の日次推移
・前週の金曜日（12/1）を基準として、資産クラスごとの投信残高の推移を比較しました。
・投資信託19本を6タイプの資産クラスに分類して、資産クラスごとの投信残高を算出しています。
・投信残高は、「運用損益」と「積立金」の２つの要素によって変動します。
→要するに、先週よりどの資産クラスがどれくらい増えたのか、減ったのかを比較できるようにしました。
今週はリートを積み立てました。リートが増加しているのは、積み立てのお陰です。
資産ごとの投信残高の動きをみると、全体を通して下落傾向となりました。
■リターンの内訳と推移
今週の累積リターン（円）の内訳です。19ファンドを6つに分類しています。積立金はリターンに含めず、純粋な運用損益のみを反映しています。
週を通して下落しました。特に8日は、円高ドル安の影響で外国株投信で大きな為替損が出ています。
「リターン金額」＝「保有資産額」×「騰落率」なので、保有割合が高く、上昇率も大きい資産クラスのリターンが全体のリターンに大きく影響します。
ちなみに、12/8時点の保有資産割合は下の円グラフのとおりです。
資産の保有割合は、ほぼ変化なしです。
引き続き、株ファンドの割合を増やしていきます。
保有ファンドの詳細は下記記事にまとめてあります↓
■トータルリターンの推移
| 週間リターン | トータルリターン | 投信残高 |
|---|---|---|
| -377,648円 | +2,983,745円 | 15,389,392円 |
| -3.04％ | +24.05％ | 124.05％ |
上記グラフは、今週のトータルリターン（円）の推移です。
トータルリターンは、2週連続の下落で300を下回りました！
投信残高も減少し、1,539万円程度となっています！
相場メモ：円高
投信積立346週目。
今週の株式市場は下落となりました。
＜主な変動要因＞
①長期金利動向
②円高ドル安
利益確定売りに押され、米株は下落基調となりました。
また、先週続き米長期金利の低下で為替が円高ドル安に動いたことで、為替損が発生し、円換算での外国株投信の残高は減少しました。
さらに、円高ドル安の影響で日本株は大きく上下動する展開となっています。
①物価上昇（インフレ）
↓
②金融引き締め（インフレ抑制のための利上げ）
↓
③長期金利上昇による景気悪化（企業の資金調達コストが増加するから）
↓
④経済指標やFRB・ECB・そして日銀の政策動向に一喜一憂する展開
感想
1週間で40万円弱もっていかれました。ドンマイです。
米長期金利が下がることで株価は上昇する反面、日米金利差の縮小で円高ドル安方向に動き為替損が出ました。
ひとつの事象に対して、結果はいくらでも考えられるわけで、理由なんてただの後付けです。よって、短期的な動きに動じることなく、大局観をもって日々過ごすことが肝要だと思います。
引き続き、コツコツ積み立てようと思います。
以上です。
今週もありがとうございました。
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